米国の株式市場には何千もの企業が存在し、どれに投資したらよいかと考えだすと悩みますよね。株式市場は、似たような特徴を持つ企業を含むいくつかの異なるセクターに分割されています。まんべんなく買っておくのも手です。
分散投資する上で一番簡単な方法
株式市場のセクターには、個人が分散された投資ポートフォリオを構築したり、市場の動きを理解したりするのに役立つなどの利点があります。
異なる株式市場のセクターが、ポートフォリオにどのような影響を与えるか？
一番簡単な方法は11のセクターすべてをポートフォリオに取り込むことができるトータル・マーケット・ファンドを選ぶことです。
「大多数の投資家にとって、最も賢明な戦略は、株式市場の全セクターに広く分散投資することです」と、クレイトン大学ハイダー・ビジネス・カレッジの財務教授であるロバート・ジョンソンは言います。
では株式市場のセクターとは何か？
株式市場のセクターは、同様の事業活動、製品およびサービス、または特性を共有する公開企業のグループです。
米国の株式市場には、11のセクターがあります。
株式市場のセクターは、1999年にS&P Dow Jones IndicesとMSCIが開発したグローバル産業分類基準（GISC）により作成されています。
この構造は世界的に使用されており、多くの投資信託や上場投資信託（ETF）の基礎となっている。
GICS（Global Industry Classification Standard）が作成した枠組みは、企業を11セクター、24産業グループ、69産業、158サブ産業に分類する4つの階層があります。
11の株式市場セクターは、米国株式市場において重要な役割を担っています。
そして今日、投資家は個々の企業に投資することなく、ポートフォリオ全体へのエクスポージャーを得ることがかつてないほど容易になっています。
投資信託やETFの活用
部門への投資信託やETFは、投資家が1回の投資で、セクター内の何百もの企業の株式を購入することを可能にします。
例えば、素材セクターへの投資を希望する場合、人気のあるETFはiShares Global Materials ETF (MXI)です。
また、金融の人気ETFセクターは、ファイナンシャル・セレクト・セクターSPDRファンド（XLF）でしょう。
米国の情報技術（IT）部門に幅広く投資したいのであれば、iShares U.S. Technology ETF（IYW）を選ぶとよいでしょう。
このETFの最大の持ち株は、ポートフォリオの19.2％を占めるアップルで、マイクロソフトとグーグルがそれぞれ16.3％と11.8％でそれに続いています。
セクターの内訳は、市場の企業を分類する便利な方法であるだけでなく、投資家が十分に分散されたポートフォリオを持つことを容易にするものです。
ポートフォリオの分散は、株式市場のあらゆる部分へのエクスポージャーを確保するために重要である。
すべてのセクターに相関があるわけではありません。
つまり、あるセクターが好調なとき、他のセクターは不調である可能性があります。
どのセクターが他のセクターをアウトパフォームするかを予測できる投資家もいますが、それは難しいことです。
金融の専門家は、どのセクターがその時点で勝ち組になるかを推測するよりも、株式市場総合指数やS&P500指数ファンドなどを通じて、さまざまなセクターをすべて含むポートフォリオを構築することを勧めている。
トータル・マーケット・インデックス・ファンドを活用する
ポートフォリオを分散させながら、米国株式市場の大企業500社に投資することができる優れた方法です。
実質的にすべての投資家にとって、米国株式への投資は米国株式トータル・マーケット・ファンドだけでよいとすら思います。
株式市場の各セクターを知ることで、自分の投資ポートフォリオだけでなく、株式市場全体をより深く理解することができます。
エネルギー部門
エネルギー部門は、エネルギー源、設備、サービスに携わる企業で構成されています。
このセクターの企業は、掘削、エネルギー探査と生産、貯蔵と輸送、マーケティング、精製など、幅広い製品とサービスに携わっています。
エネルギーセクターには、再生可能エネルギー関連企業はほとんど含まれません。その代わりに、石油とガス、石炭、その他の消耗燃料が主な製品となっています。
エネルギー部門の大手企業には、エクソンモービルやシェブロンなどがあります。
素材部門
素材部門は、製造業で使用される商品を製造・販売する企業で構成されています。
化学品、建築資材、容器・包装、金属、紙、林産品などを製造する企業が含まれます。
素材セクターの大手企業には、シャーウィン・ウィリアムズやデュポンなどがあります。
産業部門
産業部門には、さまざまな商品とサービスを提供する企業が含まれています。
産業部門に含まれるのは、航空宇宙・防衛、建設、エンジニアリング、電気機器、機械、商業用品、輸送、インフラ、および一部の専門サービスです。
産業部門に属する大手企業には、ハネウェル、ボーイング、ユニオン・パシフィックなどがあります。
消費者裁量部門
消費者裁量権セクターは、消費者が欲しいが必ずしも必要としない商品を生産する企業で構成されています。
これらの企業は、景気が良いときは好調だが、景気が悪くなると不調になるため、循環的な傾向がある。
消費者裁量とは、消費者が購入する、生存に必要でない贅沢品のことです。
車、宝石、スポーツ用品、電子機器などのこと。
消費者裁量セクターの大企業には、アマゾン、テスラ、ホームデポなどがある。
コンシューマーステープルズ部門
消費者裁量製品とは反対に、人々がニーズとみなし、景気がどうであれ売れる製品で構成されているのが、コンシューマーステープルズ部門。
消費財部門に含まれるのは、食品、飲料、タバコ、家庭用品、パーソナルケア用品などです。
主食品部門の大手企業には、プロクター・アンド・ギャンブル、ウォルマート、コカ・コーラなどがあります。
ヘルスケア部門
ヘルスケア機器・サービス会社と製薬・バイオテクノロジー会社の2つの主要なカテゴリーに分類されます。
このセクターは、ヘルスケア機器、消耗品、流通、サービス、施設、技術、研究、開発など、あらゆるものをカバーしています。
ヘルスケアには、製薬会社やその他の医療用品会社が含まれることがあります。
ヘルスケア分野の大企業には、ジョンソン・エンド・ジョンソン、ユナイテッドヘルス・グループ、ファイザーなどがあります。
金融部門
金融セクターには、金融に関連する企業が含まれます。
このセクターでより一般的な産業は、銀行、住宅ローン、金融サービス、消費者金融、資産管理、資本市場、金融取引所、REIT、保険などです。
金融セクターの大手企業には、バークシャー・ハサウェイ、ビザ、JPMorgan Chaseなどがあります。
情報技術部門
情報技術部門は、ハードウェアとソフトウェアの製造、流通、販売などに携わる幅広い企業を含みます。
このセクターの最も一般的な構成要素には、ITサービス、ソフトウェア、通信機器、ハードウェア、電気機器などがあります。
テクノロジー分野の大手企業には、アップルやマイクロソフトなどがあります。
通信サービス部門
通信サービス分野には、通信とメディア・エンターテインメントの2つのカテゴリーにまたがる企業が多く含まれます。
通信サービス分野では、ワイヤレス、光ファイバー、ケーブル、インターネットなどのサービスを提供する企業が含まれます。
メディア＆エンターテインメント分野では、メディア、放送、エンターテインメント、ストリーミング、ソーシャル・メディアなどの企業が含まれます。
消費者サービス分野の大手企業としては、FacebookやAlphabet（Googleの親会社）などがあります。
公益事業部門
エネルギーセクターは、エネルギー源の探査、生産、貯蔵を行う企業を含むことは既に説明した。
公益事業部門は、エネルギー源を消費者に供給する企業で構成されています。
電気、ガス、水道などの公益事業や、再生可能エネルギーを扱う企業などが含まれます。
公益事業部門の大手企業には、Duke Energy、NextEra Energy、The Southern Companyなどがあります。
不動産部門
不動産の開発・管理に携わる企業で構成されています。
このセクターの大部分は不動産投資信託（REIT）で構成されていますが、その他の不動産リース、管理、開発企業も含まれます。
不動産セクターの大手企業には、アメリカン・タワー・コーポレーションやサイモン・プロパティ・グループなどがあります。
それそれを買い集めるのは大変
値動きを見ながら、すべての部門にまたがって分散投資するのは手間がかかります。
そういった意味でトータル・マーケット・インデックス・ファンドを利用するのは合理的と言えるでしょう。
私はLINE証券で一括管理していますが快適です。
チャートとにらめっこする時間は本業にあて、投資に費やす時間は短くすべきだと私は思っています。