バンガード・トータルストック・​マーケットETFとバンガード S&P 500の特徴と比較

インデックスファンド投資の利点はよく知られていますが、どのファンドを選択するかは、より幅広い議論を必要とします。超大手のバンガードの中でも、似たような2つのファンドのどちらを選ぶか悩んでいる人もいるでしょう。また、市場の同じ区分けをカバーする複数のファンドを保有することに意味があるのかと疑問に思ったことはありませんか?

実は、バンガード・トータルストック・​マーケットETF (NYSEMKT:VTI)とバンガード S&P 500 ETF (NYSEMKT:VOO)はよく似ていますが、別物といってもいいほどの違いがあります。

では、それぞれのファンドがどのような場合にポートフォリオの購入に適しているかを見てみましょう。

バンガード・トータルストック・​マーケットETF

バンガード・トータル・ストック

バンガード・トータルストック・​マーケット ETFは、シンプルさを重視する人に好まれる銘柄です。

1つのファンドを購入してずっと持ち続けたいという方には、こちらをお勧めします。

年率0.03%というわずかなコストで、米国株式市場のすべての上場企業(中堅・中小企業を含む)に効果的なエクスポージャーを得ることができます。

あなたがファンドを出し入れしないと仮定すると、あなたのパフォーマンスは米国株式市場の総計のパフォーマンスと一致します。

バンガード・トータル・ストックは、ポートフォリオの中で唯一の保有銘柄として、あるいは国際株式ファンドと組み合わせて保有するのが最適です。

このファンドは、低コストの典型的なマーケットトラッカーである。バンガード・トータル・ストックは長期に渡り、高額なファンド・マネージャーや他のアクティブ・トレーダーを大幅に凌駕しています。

バンガード S&P 500

バンガード・S&P 500 ETF

アクティブな投資家にはこちら。バンガードのS&P 500 ETFは、いくつかのシナリオでトータル・ストックよりも優れた選択肢となります。

まず、ポートフォリオにはすでに様々な中小型株ファンドが入っているとします。

トータル・ストックを購入するよりも、S&P 500を購入した方が、既に保有しているファンドを補完することができ、より実用的です。

このETFは、S&P 500に連動しているため、他の市場セグメントは含まれていません。

もしあなたが大型株の企業だけをポートフォリオに入れたいのであれば、おそらく設立されていない企業の方がリスクが高いと思われるため、バンガード S&P 500だけを保有しても特に問題はないでしょう。

バンガード S&P 500は、投資家が特定の保有銘柄に対してより大きな裁量権を持ちたい場合にも好まれるでしょう。

例えば、バンガードS&P500をミッドキャップ、スモールキャップ、マイクロキャップのファンドと一緒に保有すると、一つのセグメントから次のセグメントへと簡単に移動でき、より大きなコントロールが可能になります。

一方、トータル・マーケット・ファンドは、決められた配分で、変更することはできません。

ポートフォリオの傾向で決める

これらのファンドを一つの見方として、理想的な節税のパートナーと考えてみてはいかがでしょうか。

昨年3月のように市場が30%下落した場合、一方のファンドで損失を確定して、もう一方のファンドに飛び乗ることができます。

そうすれば、損失を将来の利益に充当することができ、その間、市場での時間を失うことはありません。

2つのファンドのどちらを選ぶかを決めるもう1つの大きな要因は、現在のポートフォリオです。

もしこれから投資を始めようとしていて、まだ何も投資をしていないのであれば、トータル・ストックの方が良い買い物になるでしょう。

すでにいくつかの市場セグメントに投資していて、既存のポートフォリオを補完する最適なファンドを探しているのであれば、バンガード S&P 500をうまく活用する方法があります。

どちらも素晴らしい長期投資です。

必ずしも両方のファンドを保有する必要はありませんが、もしこの2つのファンドのどちらを選ぶか迷っているのであれば、決定的な差はありません。

一般的な投資と同様に、好みや現在の保有状況に左右されるだけです。

しかし、この2つのファンドの違いを知っていれば、より良い判断ができることは間違いありません。

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